Сегодня я хочу рассказать о портфеле, который носит название «пенсионный». Для этого портфеля я использую российского и зарубежного брокера. Обычно в конкретных долях эти портфели я показываю исключительно студентам.
“
Но сегодня решил приоткрыть завесу тайны. (Всего лишь приоткрыть, а не то вы просто будете бездумно копировать, я вас знаю)))
В прошлом году я решил собрать аналог своего инвестиционного портфеля через российского брокера (Сбербанк), но используя не исключительно фонды Finex, а в том числе появившиеся тогда БПИФ.
То есть распределение активов оставить по классике, но использовать альтернативы, чтобы на определенной дистанции сделать выводы о БПИФ и их результативности. Так как, с одной стороны у Finex конкурентов по факту нет.
То есть распределение активов оставить по классике, но использовать альтернативы, чтобы на определенной дистанции сделать выводы о БПИФ и их результативности. Так как, с одной стороны у Finex конкурентов по факту нет.
А с другой БПИФ — это инструмент отечественного производителя (а многие боятся полностью «ирландской» юрисдикции в портфеле и требуют бОльшую диверсификацию по производителю). При этом с непонятной ошибкой слежения, высокими комиссиями и неидеальной «упаковкой».
Я выделил часть (20%) отправляемых на «пенсионный» портфель средств и создал субпортфель, заменив текущие ETF альтернативными БПИФ.
Я выделил часть (20%) отправляемых на «пенсионный» портфель средств и создал субпортфель, заменив текущие ETF альтернативными БПИФ.
Тогда получайте состав портфеля:
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
- Сбербанк — S&P 500 — SBSP — 20%
- ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE — 15%
- FinEx China UCITS ETF (USD) — FXCN — 15%
- FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) — FXRL — 10%
- FinEx Gold ETF (USD) — FXGD — 10%
- ВТБ — Фонд «Американский корпоративный долг» — VTBH — 20%
- FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) — FXRU — 10%
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что касается результативности. С октября по текущий момент такой субпортфель показывает 27,13% годовой доходности. Не без помощи девальвации, конечно.
Целесообразность дробления «пенсионного» портфеля на такие субпортфели с альтернативными инструментами буду оценивать позже, хотя бы через год.
Понравилось то, как портфель себя вел в марте. Смотрите фото ниже и удивитесь почти незначительной просадке.
Целесообразность дробления «пенсионного» портфеля на такие субпортфели с альтернативными инструментами буду оценивать позже, хотя бы через год.
Понравилось то, как портфель себя вел в марте. Смотрите фото ниже и удивитесь почти незначительной просадке.
Обсудить в социальных сетях