Error get alias
 

Зарубежные инвестиции

Онлайн-курс
В современном мире частные инвестиции на рынках США, Европы и других стран стали доступны каждому, кто имеет доступ в интернет и желание инвестировать

Зарубежный счет и растущий пассивный доход в валюте — мечта или реальность?

Любой человек может стать совладельцем таких мировых брендов как Facebook, Cоca-Cola, Apple, Google или вложить свои средства в интересный сектор экономики и даже целую страну
На курсе «Зарубежные инвестиции» вы шаг за шагом пройдете путь от открытия брокерского счета до формирования портфеля из ценных бумаг под ваши конкретные цели
Капитал находится в юрисдикции с высочайшим кредитным рейтингом

Зачем инвестировать за рубежом?

Защита законодательства США и европейских стран
Капитал выражен в твердой валюте
Соответственно, не подвержен риску сильной девальвации
Активы широко диверсифицированы по странам и застрахованы
От экономических и политических рисков одной страны
Доступ к крупнейшим биржам мира
Огромный выбор самых ликвидных и доходных активов
Брокерский счет у американского посредника застрахован на сумму до 500 000 $
Возможность покупать зарубежные активы с минимальными комиссиями

Для кого этот курс?

Предпринимателей и самозанятых специалистов
Которые хотят выгодно и безопасно инвестировать средства в валюте, снизить риски своего бизнеса
Частных
инвесторов
Которые хотят разместить часть капитала за рубежом или иметь доступ к широкому спектру зарубежных активов
Наемных
специалистов
Которые хотят создать капитал и получать пассивный доход в валюте
Семей, планирующих переехать за границу на ПМЖ
И желающих создать резервный фонд за границей
Всех, кто хочет застраховать свои средства
От рублевой инфляции, экономической и политической нестабильности

Сравните

Доходность долларовых вкладов в России

2,65%

В среднем
за последние
10 лет

Кейсы на заметку

Доходность рынка акций США

+9,77%

В среднем за последние 30 лет
Акции McDonald’s

30 $

2005

210 $

2020

4,73 $

Дивиденды
Рост в 7 раз!
15,8% годовых от начальных вложений!

0,5-1,0%

В 2020 году
Акции The Coca-Cola Company

21$

2005

57 $

2020

1,6 $

Дивиденды
Рост в 2,7 раз!
7,6% годовых от начальных вложений!
Выход пассивного инвестора на международные рынки. Формирование инвестиционного портфеля через международного посредника

1-я неделя. Старт — открываем счет и становимся инвестором-космополитом!
Вводный урок. Как и для чего выбираем международного брокера?
Урок 0. Ключевые правила курса.
Урок 1. За 45 минут отправляем заявку на открытие брокерского счета у международного посредника
  • Доступные брокеры в США и Европе
  • Пошаговые инструкции по открытию счета у популярных международных посредников

Урок 2. Переводим «пробную» сумму и конвертируем!
  • Общая схема перевода средств
  • Пошаговая инструкция по переводу средств со счета банка на счет в Interactive Brokers
  • Выбор тарифа ведения счёта в Interactive Brokers
  • Пошаговая инструкция по конвертации в нужную вам валюту
Урок 3. Постулаты и психология долгосрочного инвестирования. Первичное распределение активов на основе риск-профилирования
  • 7 опорных психологических принципов для «хороших» инвестиций
  • Базовые принципы пассивных инвестиций
  • Алгоритм практических шагов по распределению активов в портфеле
  • Практикум: рабочая тетрадь, риск-профилирование, первичное заполнение
Тестирование по итогам 1-й недели обучения
Дополнительно: как устроена Рабочая тетрадь
Творческое задание
Рубрика «Увлеченный инвестор»
Коуч-сессия №1

2-я неделя. Ускорение — составляем портфель и передаем привет налоговой
Урок 4. Практика отбора ETF на биржах США и Европы, критерии отбора
  • Критерии отбора ETF фондов на зарубежных рынках
  • Практический обзор площадок для отбора фондов ETF
  • Fact Sheet — пример перевода с английского документа 
  • Обзор крупнейших американских фондов

Урок 5. Примеры инвестиционных портфелей. Анализ исторической доходности и риска, выбор состава портфеля
  • Популярные «готовые» инвестиционные портфели
  • Анализ исторической доходности и риска
  • Портфель Д. Толстякова, сравнительный анализ
Дополнительно: инструмент Рабочая тетрадь на практике
Главное задание курса: формирование своего «зарубежного» портфеля

Урок 6. Взаимодействие с налоговой инспекцией. На примере резидентства РФ подаем уведомление об открытии счета в ФНС
  • Общая схема уведомления 
  • Пошаговая инструкция по уведомлению налоговой об открытии счета у американского брокера Interactive Brokers на примере резидента РФ
Тестирование по итогам 2-й недели обучения
Практикум №1
Рубрика «Увлеченный инвестор»
Коуч-сессия №2

3-я неделя. Набираем скорость — оптимизируем портфель и покупаем активы согласно своей стратегии
Урок 7. Методика MorningStar. Тонкий тюнинг и оптимизация своего портфеля
Урок 8. Ведение портфеля через Рабочую тетрадь/сторонние сервисы ведения портфеля. Особенности ребалансировки
  • Зачем нужна ребалансировка портфеля
  • Основы работы в программе Trader Workstation (TWS) от Interactive Brokers
  • Тактика ведения портфеля на сервисах
Дополнительно: тактика работы в Рабочей тетради
Урок 9. Взаимодействие с налоговой инспекцией. Подаем налоговую декларацию самостоятельно
  • Важные моменты в законодательстве и общая схема подачи 
  • Пошаговая инструкция для самостоятельной подачи налоговой декларации 3-НДФЛ на примере нескольких стран
  • Пример расчета налога и налогооблагаемой базы при продаже ценной бумаги
Тестирование по итогам 4-й недели обучения
Практикум №2
Рубрика «Увлеченный инвестор»
Коуч-сессия №3

4-я неделя. Спокойное движение — обретаем уверенность в действиях на будущее
Главное Задание Курса: создаем свой «зарубежный» портфель​
Урок 10. Итоговый урок: собираем знания в единую систему и навсегда!
  • Точки контроля и результат обучения
  • Раскладываем все «по полочкам» за 30 минут
  • Что же дальше? Практика «жизни» после курса зарубежного инвестирования
Тестирование по итогам всего обучения на курсе
Коуч-сессия №4
Бонусный урок. Полезная информация, которая обязательно пригодится в будущем для формирования надежного портфеля и создания капитала!


Что будет на курсе?

Откроем счет у зарубежного посредника и сформируем портфель из иностранных фондов

Открытие счета у зарубежного брокера и практика пополнения счета
Первичное распределение активов на основе риск-профилирования
Практика отбора ETF на рынках США и Европы
Оценка доходности активов по методу бэктестинга
Покупка активов через терминал брокера
Инструкции для взаимодействия с налоговой инспекцией (декларация, уведомления и т.д.)
Тестирования на каждом этапе обучения, практические и творческие задания, онлайн-встречи с преподавателями, сертификат об окончании курса
Результат
Составленный под ваши цели портфель из иностранных фондов. Полная готовность к его покупке через зарубежного посредника.

Ведущий курса

Дмитрий Толстяков
Эксперт по стратегиям пассивных инвестиций, международный финансовый советник
Финансовый Советник 2019 года в рамках Всероссийского конкурса (Амикс)
Обучил более 100 000 человек безопасному инвестированию
Эксперт национального центра финансовой грамотности

Тариф

Уроки, чаты, коуч-сессии с доступом на 3 месяца

25 000 ₽

Модуль «Зарубежные инвестиции»

Вопросы-ответы

С какой суммы можно начать инвестировать за рубежом?
Этот параметр сильно зависит от посредника, с которым вы решите работать.
Одни брокеры не предъявляют требований к минимальному размеру депозита, другие — могут предъявлять (2, 4 или 10 тысячи  $ США).

Так что в целом, начать инвестировать можно с любой суммы. Главное, учесть размеры комиссии брокеров, и, по нашим расчётам, оптимально довести размер портфеля, в среднем, до 10-12 тысяч $ в течение 1-2 лет инвестирования, чтобы размер брокерской комиссии не превышал 1% от размера портфеля.
Нужно ли знать основы инвестирования?
Достаточно знать математику на уровне 5 класса средней школы и уметь пользоваться калькулятором : )

Основные принципы составления грамотного, диверсифицированного инвестиционного портфеля мы подробно разбираем в первом модуле нашего курса, от решения о распределении активов до психологии инвестирования и разбора типичных ошибок инвесторов.
Чему я научусь на курсе?
Вы научитесь составлять долгосрочный портфель из индексных ETF фондов, доступных через российских и зарубежных брокеров, с учётом ваших личных данных (отношение к риску, горизонт инвестирования, финансовое положение, возраст и т.д.). Эти знания помогут вам (при соблюдении инвестиционной дисциплины):

  • Неизбежно создать свой финансовый капитал, необходимый для достижения ваших целей

  • Грамотно и безопасно управлять портфелем как на стадии накопления капитала, так и на стадии его потребления (пассивный доход)

  • Обогнать до 80% среднестатистических инвесторов

Вы получите в вечное пользование наше ноу-хау — «рабочую тетрадь». Готовый инструмент, который позволит вам управлять своим портфелем, затрачивая всего 30-60 минут в месяц, даже если вы никогда не работали в Excel (пошаговые видео-уроки по рабочей тетради также включены в стоимость!)

Вы научитесь составлять свой индивидуальный инвестиционный план, рассчитывать ожидаемую доходность вашего портфеля, требуемую сумму взносов и срок инвестиций, необходимые для достижения именно ваших целей (пассивный доход, крупная покупка, образование детей и т.д.)

Из подробных инструкций и видео-уроков вы узнаете обо всех значимых для инвестора нюансах взаимодействия с налоговой и брокером: открытие брокерского счета, уведомление налоговой об открытии зарубежного брокерского счета и движении денежных средств, подача декларации, пополнение счёта, покупка активов, вопросы наследования и т.п. Инструкции доступны в формате pdf, их вы можете сохранить себе навсегда!
Что делать, если я не знаю английского языка?
Используемые при работе сайты (для анализа доходностей портфелей, сравнения и выбора инвестиционных инструментов) разбираются в видео-уроках, с пояснением иностранных терминов, останется просто повторить показанные действия.


Кроме того, во многих браузерах (напр., Google Chrome или Яндекс-браузер), есть функция встроенного перевода, что позволяет устранить языковой барьер практически на 100%, а у некоторых брокеров (напр., у Interactive Brokers) есть русскоязычная поддержка!


Если у вас и останутся какие-либо вопросы, то наши кураторы и ведущие коуч-сессий всегда с радостью вам помогут разобраться в них, ведь основная задача нашей школы – предоставление образовательных продуктов с WOW-эффектом!
Нужно ли знать зарубежное законодательство и налогообложение?
Нет, специальных знаний в этой области не требуется. Все моменты, с которыми можно столкнуться при инвестировании через зарубежного брокера, освещаются в видео-уроках и дополнительно обсуждаются в чатах с кураторами и на коуч-сессиях с экспертами. Наша задача – чтобы после прохождения курса у вас не осталось непонятных/неразобранных вопросов.
Нужно ли ездить за границу?
Нет, все операции по открытию, пополнению счета проходят ОНЛАЙН, как и сам процесс обучения. Вам понадобится только устройство с выходом в Интернет.
Что будет с накоплениями, если введут санкции?
Если будут введены санкции и, как следствие, ограничения относительно работы иностранных брокеров с резидентами РФ, тогда инвестор должен будет перевести свои активы к другому брокеру, либо продать их и вывести деньги на свой банковский счет. При этом речь не идет о потере или «заморозке» активов! Процедура перевода счета от одного брокера к другому в США очень простая, (занимает от 2-4 недель) с использованием системы ACATS (Automated Customer Account Transfer Service).
Что будет с активами, если зарубежный брокер обанкротится?
Активы инвесторов хранятся в депозитарии, т.е. отдельно от активов брокера, и даже в случае банкротства брокера кредиторы не могут претендовать на активы инвесторов. А если вас перестал устраивать ваш брокер (в т.ч. в случае банкротства), его можно легко сменить. В США очень простая процедура перевода счета от одного брокера к другому через систему ACATS (Automated Customer Account Transfer Service). Кроме того, вероятность банкротства рассматриваемых нами брокеров выглядит крайне низкой и приближается к нулю (напр., у Interactive Brokers кредитный рейтинг BBB+ (стабильный) по версии агентства S&P, что даже выше, чем у Российской Федерации (BBB- по версии S&P).
Я — госслужащий. Могу ли я инвестировать в зарубежные активы?
Доступность инвестирования через зарубежного брокера для государственных служащих зависит от занимаемой должности и наличия ограничений на инвестирование в зарубежные финансовые инструменты.

Узнать о наличии таких ограничений конкретно для занимаемой вами должности можно, уточнив этот вопрос у работодателя (в отделе кадров), а еще лучше – написав запрос о разъяснении в прокуратуру. Обязанность прокуратуры — давать разъяснения частному лицу о правах и свободах человека и гражданина в соответствии со статьей 22 ФЗ РФ «О Прокуратуре РФ», если данные права могут быть нарушены. Если же наличие таких ограничений подтвердится, то вы можете пройти обучение на нашем специальном Курсе по инвестированию для госслужащих, где подробно рассмотрены особенности инвестирования, в т.ч. в зарубежные активы, через доступные на Мосбирже БПИФы.
Мы будем рассматривать анализ и отбор отдельных акций зарубежных компаний?
Инвестирование в отдельные акции — это уже активное управление портфелем, подразумевающее отбор и анализ отдельных ценных бумаг, а также выбор времени для их покупки и продажи. На наш взгляд, пассивное инвестирование в индексные фонды предпочтительнее отбора отдельных акций по следующим причинам:

  • Эффективность. Статистически отбор отдельных акций малоэффективен, чем инвестирование в портфель из индексных фондов. В 80% случаев, согласно исследованиям агентства S&P, даже на 5 летних промежутках первый вариант показывает меньшую доходность, чем вложения в соответствующие пассивные индексные фонды. А на 20-летних промежутках времени активное управление проигрывает пассивному в более, чем 93% случаев!

  • Диверсификация. Как говорил Девид Хардинг, британский миллионер: «Наилучшая гарантия разумного инвестора от рисков — не отступление, а разнообразие». Для грамотной диверсификации портфеля, состоящего только из отдельных акций, может потребоваться достаточно крупный капитал (в несколько сотен или даже миллионов долларов). В то же время, всего на несколько десятков или сотен долларов, можно купить фонды, включающие в себя акции сотен, а то и тысяч компаний. Такой вариант дает возможность рассмотреть и более узконаправленные фонды на отдельные отрасли экономики (напр., фонд акций компаний из сектора IT технологий или золотодобытчиков).

  • Затраты времени на управление портфелем. При такой статистически низкой эффективности отбор отдельных акций требует на порядок больших усилий и затрат времени, в т.ч. ежедневных, превращаясь во «вторую» работу! Еще это можно сравнить с попыткой «отыскать иголку в стоге сена». И как тут не вспомнить цитату знаменитого Джона Богла, основателя Vanguard group: «Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена целиком!».

На управление пассивным индексным портфелем с помощью наших инструментов Вы будете тратить не более часа в месяц.
Зачем мне нужно проходить курс? Я и сам смогу собрать портфель из индексных фондов, ведь внутри них уже хорошая диверсификация?
Через зарубежного брокера доступно несколько тысяч ETF-фондов, а для эффективного портфеля надо отобрать всего 10-12. В рамках курса рассматриваются более 10 критериев, которые важно учитывать при отборе фондов, причем на конкретных примерах. Вы, конечно, можете собирать знания самостоятельно по крупицам, читая русско- и англоязычные источники, сайты, книги, форумы и т.д.

При этом есть риск, что придётся столкнуться с противоречащей друг другу информацией в интернете, в итоге, потерять драгоценное время или составить портфель с не соответствующим соотношением риска и доходности и совсем разочароваться в инвестировании : (

А можно пройти через процесс формирования портфеля вместе с командой школы FIN-RA всего за 8 недель, получить концентрат знаний и опыта наших экспертов, практикующих инвесторов и далее делать уверенные самостоятельные шаги.
Выбор за вами – изобретать велосипед самостоятельно или собрать его по уже отработанной инструкции, ведь ехать на нем придется всю жизнь!
Я — резидент/гражданин Европы. Будет ли мне полезен ваш курс?
Да, в рамках курса рассматриваются не только универсальные подходы к составлению инвестиционного портфеля и психологические аспекты инвестирования, но и особенности инвестирования в ETF, листингованные на европейских биржах.
© 2016-2021 «Школа безопасных инвестиций», все права защищены. Копирование материалов сайта без разрешения администрации запрещено.
Лицензия на предоставление образовательных услуг
№4522 от 20.08.21
Автономная некоммерческая организация дополнительного образования «Центр инвестиционной грамотности «ФИН-РА»
Юр. адрес: Российская Федерация, 197101, Санкт-Петербург, пр-т Каменноостровский, дом 10, корп. лит М, стр оф 318, пом 16-н
ИНН: 78136522; КПП: 781301001; ОГРН: 1217800051501
Расчетный счет: 40703810600000718292 в Банк АО «Тинькофф Банк»
БИК банка: 044525974
Почта для связи — finracenter@fin-ra.ru
Icons made by Freepik from www.flaticon.com