Инвесторы тоже люди. И зачастую логичное и последовательное поведение инвестора остается лишь предположением.
Фактически большинство инвесторов совершают ошибки, которые негативно влияют на инвестиционные результаты.
Поэтому, чтобы быть лучшим инвестором, мы должны признать существование инвестиционных грехов и знать, как их преодолеть.

Давайте разберем основные ошибки инвестора, узнаем, как получить эффективный инвестиционный портфель и какие особенности финансового поведения инвесторов могут реально повлиять на итоги прироста активов.

Я собрал основные ошибки, совершаемые инвесторами. Они являются одними из самых ключевых и распространенных!

1. Гордость

Зачастую инвестор думает, что может переиграть рынок:

• удачно выбрав отдельные акции
• сделав ставку на активно управляемые фонды
• выбрав самое правильное время на рынке

Избежать этой ошибки поможет смирение. Смиренно принимая среднюю прибыль, получаемую от индексных фондов, инвестор сможет превзойти результаты большинства игроков.

2. Жадность

Чем больше у инвестора денег в акциях, тем выше его потенциальный долгосрочный доход, но тем драматичнее может быть и падение. Исправить эту ошибку поможет умеренность.

Бенджамин Грэм советует держать не более 75% своего портфеля в акциях. После распределения денег по разным классам активов, эту стратегию стоит упорно поддерживать, проводя ребалансировку портфеля.

3. Страсть

Слишком сильное увлечение новостями, в том числе чтение всех финансовых СМИ. Новостные каналы могут быть интересными, но на самом деле вредны для финансового здоровья, часто сбивая с толку и подталкивая к неверным действиям.

Наша Школа рекомендует сохранять хладнокровие и отказаться от чрезмерного чтения финансовых СМИ.

4. Зависть

Гонка за максимальной эффективностью в попытке обогнать других. Она сбивает с толку больше, чем что-либо еще. В итоге зависть приводит к главной ошибке: «покупать дорого и продавать дешево».

Не стоит постоянно сравнивать свои инвестиционные результаты с показателями других участников торгов. Успех лучше измерять не эффективностью относительно других людей, а достижением собственных финансовых целей.

5. Нетерпеливость

Недостаток инвестиционной выносливости ведет к тяжелым последствиям. Терпение на финансовых рынках измеряется годами, а иногда даже десятилетиями.

Исправить ошибку помогут терпение и знание истории финансовых рынков. Хотя история не обязательно повторяется, но события на торговых площадках могут быть похожими. История неоднократно показывала, что резкое снижение рынков обычно сопровождается отскоком.

6. Расточительность

Неспособность удержаться от трат и сохранить деньги. Вы можете быть финансовым идеалом во всех других отношениях, но если вам не удастся сохранить капитал — игра окончена. Вы не сможете инвестировать то, что не сохранили.

Основной совет — начните что-то экономить прямо сегодня и постепенно увеличивайте долю сбережений.

7. Лень

Отсутствие ребалансировки портфеля и нежелание смотреть отчеты брокера. Это все равно, что проходить мимо валяющихся на дороге денег и быть слишком ленивым, чтобы их поднять.

Хотя стратегия «делать как можно меньше», как правило, более выгодная при инвестировании. Неспособность перебалансировать портфель является исключением из правила.

8. Страх

Иногда инвесторы слишком осторожно распределяют деньги в активы. Эту инвестиционную ошибку легко не заметить, потому что инфляция очень коварна. Инфляция снижает покупательную способность ваших денег примерно на 3−5% в год (в зависимости от страны). Если просто держать капитал в наличных, то это гарантирует инвестору убыток с поправкой на инфляцию от 1% до 2% ежегодно.

Преодолеть свой страх перед акциями можно, изучив их историческую доходность. История показывает, что индекс S&P 500 может снизиться в любой день с вероятностью 46%, а в любой год — с вероятностью 27%. Но вероятность потерь падает до 5% на десятилетнем отрезке и до 0% в течение 20-летнего периода ожидания.

9. Бесцельность

Неспособность планировать финансовые цели, включая составление собственных инвестиционных правил. Набор основных правил для вашего портфеля обеспечит защиту от многочисленных ловушек поведения, с которыми сталкиваются инвесторы.
Это, вероятно, один из самых игнорируемых аспектов инвестиционного планирования.

Не откладывайте планирование еще на один день.